ПОЛІТИКА ПРОТИДІЇ ВІДМИВАННЮ КОШТІВ ТА ІДЕНТИФІКАЦІЇ КЛІЄНТІВ (AML/KYC POLICY)

ТОВ «AV8 CAPITAL» (далі — «Компанія»)

1. Мета та сфера застосування
   

   Ця Політика встановлює основні принципи та процедури, яких Компанія дотримується для запобігання легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму (AML), а також процедури ідентифікації та верифікації клієнтів (KYC).

   Політика поширюється на всі структурні підрозділи Компанії, працівників, контрагентів і клієнтів, які беруть участь у фінансових операціях, зокрема у здійсненні обміну криптовалют і цифрових активів на фіатні кошти та навпаки.

2. Нормативно-правова база
   Компанія здійснює свою діяльність відповідно до:
   • Закону України «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення»;
   • Рекомендацій FATF (Financial Action Task Force);
   • Постанов НБУ та інших нормативно-правових актів України;
   • Вимог міжнародних бірж, платіжних систем та банківських партнерів.
3. Визначення термінів
   Клієнт — будь-яка фізична або юридична особа, яка користується послугами Компанії. KYC (Know Your Customer) — процедура ідентифікації та перевірки особи клієнта перед здійсненням операцій. AML (Anti-Money Laundering) — система заходів для запобігання відмиванню коштів і фінансуванню тероризму. Високий ризик — клієнти або операції, що потенційно можуть бути пов’язані із злочинною діяльністю або санкційними особами.
4. Ідентифікація та верифікація клієнтів (KYC)
   

   Компанія проводить KYC-процедуру до початку будь-якої фінансової операції.

   Для фізичних осіб обов’язковими є:
   • копія паспорта або ID-карти;
   • ідентифікаційний код (ІПН);
   • підтвердження адреси проживання (рахунок за комунальні послуги або банківська довідка);
   • джерело походження коштів (за потреби).
   Для юридичних осіб:
   • витяг з ЄДР;
   • статут або установчий договір;
   • документи, що підтверджують структуру власності;
   • ідентифікація кінцевого бенефіціарного власника (UBO);
   • довідка про керівників і фінансових уповноважених осіб.
5. Моніторинг і контроль операцій
   Компанія постійно здійснює моніторинг операцій клієнтів з метою:
   • виявлення підозрілих або незвичних транзакцій;
   • контролю лімітів операцій відповідно до рівня ризику клієнта;
   • звітності у випадку виявлення потенційних ознак відмивання коштів.
   Операції, що перевищують еквівалент 400 000 грн або мають нетиповий характер, підлягають додатковій перевірці.
6. Класифікація ризиків
   Компанія застосовує ризик-орієнтований підхід, визначаючи рівень ризику клієнта:
   • Низький ризик — стандартні транзакції, легальне джерело доходів.
   • Середній ризик — підвищений обсяг операцій, часті транзакції у крипті.
   • Високий ризик — країни, що перебувають під санкціями, анонімні сервіси, обмін без документів.
7. Підозрілі операції
   До підозрілих операцій належать:
   • обміни великих сум без підтвердження джерела коштів;
   • часті дрібні перекази з різних джерел;
   • операції від імені третіх осіб без належних повноважень;
   • використання криптовалютних міксерів або анонімних гаманців.
   Такі випадки фіксуються у внутрішньому журналі та за потреби повідомляються у Держфінмоніторинг.
8. Зберігання даних
   Компанія зобов’язується зберігати всі дані, зібрані в межах AML/KYC процедур, не менше ніж 5 років після завершення ділових відносин із клієнтом.
9. Внутрішній контроль
   Компанія призначає відповідального співробітника за AML/KYC (Compliance Officer), який:
   • контролює виконання політики;
   • навчає персонал;
   • веде звітність і комунікацію з регуляторами;
   • проводить регулярну оцінку ефективності процедур.
10. Відмова у співпраці
    Компанія залишає за собою право відмовити у проведенні операції або співпраці, якщо:
    • клієнт відмовляється надати необхідні документи;
    • виявлено зв’язок із санкційними списками;
    • є ознаки відмивання коштів або фінансування тероризму.
11. Відповідальність
    Порушення вимог цієї Політики будь-яким працівником Компанії тягне за собою дисциплінарну відповідальність згідно з внутрішніми нормативами та законодавством України.
12. Заключні положення
    Ця Політика затверджена наказом директора ТОВ «AV8 Capital» та набирає чинності з дати підписання. Будь-які зміни до Політики вносяться відповідно до оновлень законодавства або рішень керівництва.

ТОВ «AV8 Capital»
м. Київ, Україна
Дата: 25 жовтня 2025 р.